KYC，是Know Your Customer的英文缩写，即了解客户的需求，尽职调查企业背景，了解客户业务、资产情况、账户用途等信息，通常通过让客户填好一份表格来实现的。银行会由此来评价顾客的潜在性风险，进而确定是否批准顾客的开户申请。

kyc是什么意思

KYC是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。关键用于治疗反洗钱、身份盗窃、网络诈骗等刑事犯罪。通常验证必须的三要素便是：姓名+身份证+短信验证。KYC相当于一个监管系统，监管自己的客户，防止自己的客户发生违法行为。KYC是一种政策，不单单是监督客户；这一套监管政策对于客户也有着束缚的作用。就好像国家法律规定不能故意伤害他人，因而就会有大部分人束缚自己不去伤害他人。那要是没有这个法律限制呢，也会有很多人不给自己设限；去聚众斗殴。

KYC便是充足了解客户的需求的意味。此处的客户是指银行或者是证券交易所，所以要了解了解银行的生产经营情况；自有资金以及应用情况。主要是监督顾客的资金，防止客户存在违法违规行为，比如洗钱。

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